需要用钱却又不具备公积金提取条件，不少职工铤而走险找黑中介“帮忙”。他们参与伪造证件，只要付10 %的手续费，便可以在中介的操作下提取公积金。近日，越秀警方侦破一起伪造虚假房产资料非法套取公积金的案件，抓获6名公积金诈骗团伙成员。12名涉嫌找中介提取公积金的职工不仅已提取公积金将被追回，还因参与伪造证件而被警方刑拘。

  疑点：银行网点公积金业务突增

  今年4月，广州市公积金管理中心向越秀警方报警称，3月13日，市民李某在某“中介”帮助下，利用审核工作的漏洞，伪造虚假房产资料在该中心越秀管理部成功提取个人公积金共31万多元人民币。接到报案后，越秀警方成立专案组展开侦查。

  市公积金管理中心工作人员告诉记者，他们发现在一家新增提取公积金业务的银行网点，一个月内就办理了34笔公积金提取业务。这显然已超出正常情况，而且还有职工称通过某中介便可以这样办理。

  越秀民警侦查发现，自2012年以来，有人多次用虚假购房合同、虚假房产证等一套完整模式，非法提取套现公积金。

  这些找中介代办套现公积金业务的职工，往往也具有一定的共同特点：他们并不满足公积金提取条件，但又需要用钱。如市民李某是某国企员工，他还没有在广州买房，因为在老家盖房子需要用钱，在同事的介绍下认识了这个中介的人。目前，李某和同事都已经被警方拘留，此前已经套现的公积金也将被追回。

  侦查：中介费达10%生意仍好得很

  通过对这个系列诈骗案进行串并、分析，越秀警方发现一个长期活动在广州的广东兴宁籍“中介”团伙，他们在互联网上发出办理“公积金提取”、“公积金套现”等业务的信息链接，“客人”联系业务后，“中介”携带伪造的证明文件，到银行网点为“职工”套取公积金。

  在长达半年的侦查工作中，办案民警相继抓获该系列案相关人员，但这部分人员仅是该团伙的“鱼仔虾毛”，背后的“大鱼”还深藏不露。为免打草惊蛇，办案民警从细处着手，将落网人员的供述再重新梳理，逐步厘清藏在背后的“大鱼”，一个利用造假证来套取公积金的作案团伙渐渐浮出水面。

  掌握该犯罪团伙的成员信息后，专案组民警立即兵分两路展开调查。一组到广州市公积金管理中心对相关非法提取公积金的“职工”的房产信息资料进行核实，做好固定及取证工作。另一组则继续对该团伙人员进行跟踪、监控，民警发现该团伙的成员大多都是20岁左右的年轻人，并多次在白云区同和大源村、梅花园、机场路等地方出没，没有固定居所，且经常使用快递邮寄各种造假材料。民警从快递公司入手，通过调取多个快递公司相关的快递资料进行取证，进一步摸清他们的活动规律。

  10月16日清晨6时，民警前往白云区大源村展开抓捕，经过近10个多小时的蹲点守候，民警发现并将其中一名嫌疑人杨某(男，23岁，广东兴宁人)抓获，随后又将窝藏在白云区大源村某出租屋内的4男1女共5名嫌疑人抓获。现场缴获公章36枚、空白房产证9本、笔记本电脑5台，打印机2台、电话机10台以及伪造材料等一批作案工具。

  据犯罪嫌疑人交代，每一个“客人”都按照提取公积金总额的10%收取中介费，而且生意不错，总是有人找上门来要求办理。

  深挖：目前在查有无银行内鬼

  据办案民警介绍，警方查获的空白房产证都是假证，不过却连编号都已经印好。只要再盖上章，填写业主资料，便俨然是一本完整的房产证。

  市公积金管理中心有关负责人分析称，该“中介”主要是钻了房产证“共有证”的空子，但也担心真正的业主提不到公积金而将其暴露。“他们使用真实的业主姓名、身份证信息，但在房产信息上略有不同。”今年9月26日启用集中后台审核系统后，每笔公积金提取都必须经过这个后台系统的审核，也就能把握提取人的真实信息，堵住这个漏洞。

  经审查，嫌疑人杨某等人均对伪造公章、证件及利用虚假房产资料非法套取公积金的事实供认不讳，该团伙作案达十多宗，涉案金额约达百万元人民币。除了这伙中介之外，12名参与提取公积金的职工也被刑事拘留，被提取的公积金也将被追回。

  警方表示，至于在这单案件中，银行是否有内鬼则仍在调查中。

  该“中介”主要是钻了房产证“共有证”的空子，但也担心真正的业主提不到公积金而将其暴露。“他们使用真实的业主姓名、身份证信息，但在房产信息上略有不同。”今年9月26日启用集中后台审核系统后，每笔公积金提取都必须经过这个后台系统的审核，也就能把握提取人的真实信息，堵住这个漏洞。——— 市公积金管理中心有关负责人