2024年第一笔债已兑付 金地集团：有能力、有信心偿债
“21金地MTN001”是金地集团股份有限公司（以下简称“金地集团”，600383.SH）2024年到期的第一笔公开市场债务，1月15日是这笔中票本息的实际兑付日。
“‘21金地MTN001’已经兑付了。”1月15日，一位接近金地集团的知情人士对中国房地产报记者表示。
据机构统计，2024年，金地集团境内公开债到期本息约180.8亿元，境外公开债到期本息约5.04亿元，仍面临一定的偿债压力和挑战。但管理层似乎胸有成竹，在1月12日召开的2024年第一次临时股东大会上，金地集团代理董事长黄俊灿强调公司正在千方百计、使用各种各样的方法筹措资金，“金地有诚意、有能力、有信心将债务如期偿付。”
努力偿债 确保不违约
“21金地MTN001”是金地集团2021年1月发行的中期票据，票面利率3.88%，发行规模15亿元，债券期限为3年，到期日为2024年1月13日，实际兑付日为1月15日，应偿付本息金额15.582亿元。
据了解，2024年，金地集团公开市场的到期债务共有9笔，包括7只中期票据、1只公司债和1笔海外债，到期的本金总额为125.8亿元。中期票据是大头，到期的产品包括“21金地MTN001”“21金地MTN002”“21金地MTN003”“21金地MTN004”“21金地MTN005”“21金地MTN006”和“21金地MTN007”，到期的公司债是“16金地02”，当前余额11亿元，海外债是金地集团在2021年8月发行的，票面利率4.95%，当前余额4.8亿元。
从时间节点看，金地集团的偿付压力主要在集中上半年，共有本金91亿元的债券到期。
此前，市场对于金地集团的债务偿付能力是有一定担忧的。财务数据显示，截至2023年9月底，金地集团的有息负债1027.6亿元，同比下降13.6%，货币资金余额338.5亿元，现金短债比0.81，同比下降0.58。2023年前9月，该公司经营活动产生的现金流量净额是-7.45亿元，较2022年同期的119.7亿元大幅缩减。
穆迪认为，鉴于融资渠道减弱，金地集团将使用内部现金偿还大部分债务，给其流动性状况带来压力。
在1月12日的股东大会上，黄俊灿表示，受大环境影响，金地集团的资产、债务结构及资产变现速度稍微变得慢了一些，债务到期时间稍微集中了一些，显得经营面短期内会有点压力，但是公司整体的资产状况还是良好的。他透露，金地集团没有主动不还债的想法，会使用各种方法筹措资金，如期偿还债务，以保证自身债务不出现违约情况。
大股东、二股东会伸援手
1月初，住房和城乡建设部、金融监管总局联合印发《关于建立城市房地产融资协调机制的通知》，表示要因城施策用好政策工具箱，更加精准支持房地产项目合理融资需求。其中提到，在地级及以上城市建立城市房地产融资协调机制，研判房地产市场形势和房地产融资需求，协调解决房地产融资中存在的困难和问题。金融机构要按照市场化、法治化原则做好评估，对正常开发建设、抵押物充足、资产负债合理、还款来源有保障的项目，建立授信绿色通道，优化审批流程、缩短审批时限，积极满足合理融资需求。对开发建设暂时遇到困难但资金基本能够平衡的项目，不盲目抽贷、断贷、压贷，通过存量贷款展期、调整还款安排、新增贷款等方式予以支持。
对于当前的融资环境，金地集团的管理层认为，整体上融资政策是在转好，银行对房企的融资态度也在转变。但还需要等待政策的细则进一步落地，效果才会逐渐显现出来。而房企融资端口根本改善的风向标，是无抵押信用债能否发行。
黄俊灿表示，为缓解现金流压力，金地集团正在尝试各种各样的融资方法，包括将旗下一些优质项目跟交易对手探讨。
出售项目换取流动性的动作，金地集团并不陌生。2023年12月29日，该公司将计容建筑面积约70.9万平方米的深圳“环湾城项目”51%股权，以约32.5亿元的价格转让给了二股东福田投控，并以代建商的身份参与该项目的全过程管理。
按照黄俊灿的说法，出手购买“环湾城项目”股权，说明福田投控是用真金白银在力挺金地集团，且不排除后续还会在偿还债务、交易、资金等方面提供进一步的支持。根据金地集团此前披露的公告，福田投控有意向为该公司在公开市场发行的公司债券或中期票据提供担保等增信措施。
这次股东会，管理层还释放了一个重磅信息，那就是持股29.83%的大股东——富德生命人寿保险股份有限公司也有意伸出援手，帮助金地集团度过偿债高峰，具体方式还在探讨中。
关于偿债的更多具体安排，中国房地产报记者联系了金地集团的董事会秘书徐家俊，但截至发稿，电话仍未接通。
